+359 2 494 90 84  ·  trend@trend-am.com BG | EN
Търсене Начало Фондове — Тренд Фонд Консервативен — НДФ Тренд Бондс — Тренд Балансиран Фонд — Тренд Фонд Акции Доверително управление — Инвестиционни консултации Как да инвестирам Документи За нас Устойчивост Новини Контакти Сигнали и жалби
Начало / Как да инвестирам

Как да инвестирам

Купуването на дялове отнема четири стъпки. Ето ги, без дребен шрифт.

Изберете фонд

Според риска, който сте готови да поемете, и хоризонта. Сравнете четирите на „Фондове“ или ни се обадете за ориентация.

Прегледайте документите

Преди поръчка задължително се запознайте поне с минималния набор документи. С подписа си върху поръчката-договор декларирате, че сте имали тази възможност.

Преведете сумата по сметката на фонда

IBAN-ът на всеки фонд е посочен на страницата му.

Подайте поръчка

Лично в офиса (всеки работен ден от 9:00 до 16:30 ч., ул. „Аксаков“ № 28) или по имейл (trend@trend-am.com) с квалифициран електронен подпис. Онлайн подаването е възможно само ако вече сте идентифициран клиент — при първа инвестиция заповядайте в офиса. Към поръчката се прилага платежното нареждане или вносната бележка за внесената сума.

Минимален набор документи за преглед преди поръчка

Съгласно декларацията в поръчката-договор, преди да инвестирате трябва да имате възможност да се запознаете с (обобщено — пълният списък с преки линкове е на страницата на всеки фонд):

Документите на всеки фонд са на страницата му и в раздел „Документи“; на хартиен носител — безплатно в офиса. ОИД се предоставя безплатно в разумен срок преди сключване на сделката.

Срокове: покупката се изпълнява до 7 дни, продажбата (обратното изкупуване) — до 10 дни; потвърждение — до края на работния ден след изпълнението.
Продажбата: по всяко време, без предизвестие, по съответната цена, която ще бъде определена на следващия работен ден след подаването — вижте „Как да продам“ на страницата на избрания фонд.
Такси: посочени на страницата на всеки фонд и в тарифата.

Инвестиционен калкулатор

Прогнозна стойност:8 144 €
Вложена сума: 5 000 €Прогнозен доход: 3 144 €

Резултатът е илюстративен, изчислен при зададена от вас примерна доходност. Не е прогноза, обещание или гаранция за бъдещи резултати и не е инвестиционен съвет.

Какво е договорен фонд?
Общ портфейл, в който много инвеститори обединяват средства. Професионален екип го управлява, а вие притежавате дялове от него. Стойността на дяла се изчислява и обявява всеки работен ден.
Правното определение
„Тренд Фонд Акции“, „Тренд Балансиран Фонд“ и „Тренд Фонд Консервативен“ са колективни инвестиционни схеми по чл. 4, ал. 1 от ЗДКИСДПКИ, учредени като договорни фондове (чл. 5, ал. 1 и 2) — обособено имущество, което инвестира набраните чрез публично предлагане средства в прехвърляеми ценни книжа и други ликвидни финансови активи по чл. 38, ал. 1 от закона, на принципа на разпределение на риска.
„Тренд Бондс“ е национален инвестиционен фонд от отворен тип, организиран като национален договорен фонд по чл. 171, ал. 5 от ЗДКИСДПКИ — също обособено имущество, което инвестира на принципа на разпределение на риска (чл. 171, ал. 1). Съгласно чл. 171, ал. 1 националните инвестиционни фондове не са колективни инвестиционни схеми; фондът не е и предприятие по смисъла на Директива 2009/65/ЕО.
Каква е минималната инвестиция?
За „Тренд Фонд Акции“ и „Тренд Балансиран Фонд“ проспектите не предвиждат минимален размер на покупката. За „Тренд Фонд Консервативен“ минималната покупка по една сделка е 511,29 €, а за НДФ „Тренд Бондс“ — 5 112,92 € (важи както при първоначална инвестиция, така и при всяко следващо увеличение). Минималната стойност на обратното изкупуване по една сделка е 511,29 € за Консервативен и 5 112,92 € за НДФ „Тренд Бондс“.
Гарантирана ли е инвестицията?
Не. Инвестицията в договорен фонд не е банков депозит — тя не е покрита от Фонда за гарантиране на влоговете, нито от държавна или друга гаранция. Стойността на дяловете следва пазарните цени на активите в портфейла: може да расте, но може и да се понижава, и е възможно да получите обратно по-малко от вложената сума; печалба не се гарантира. Защитена е собствеността ви върху дяловете — активите се съхраняват в банката депозитар („Юробанк България“ АД), отделно от имуществото на управляващото дружество, под надзора на Комисията за финансов надзор — но тази защита се отнася до съхранението на активите, не до пазарната им стойност.
На каква цена ще бъде изпълнена поръчката ми?
Поръчката ще бъде изпълнена по цена, която ще бъде определена на следващия работен ден, след деня на подаване. Цената на изпълнение може да се различава от последната обявена на сайта. Потвърждение получавате не по-късно от края на работния ден след изпълнението.
Дължа ли данъци?
При обратно изкупуване на дялове на колективни инвестиционни схеми и на национални договорни фондове данъци не се дължат — както от физически, така и от юридически лица. Доходите на местни физически лица и на лица от ЕС/ЕИП от обратно изкупуване на дялове са необлагаеми. Физически лица от трети държави дължат окончателен данък 10% върху облагаемия доход. При юридическите лица печалбата от обратно изкупуване на дялове намалява данъчния финансов резултат по реда на ЗКПО (а загубата съответно го увеличава) и не подлежи на данък при източника.
Правните основания
Физически лица: чл. 13, ал. 1, т. 3 от ЗДДФЛ във връзка с § 1, т. 11 от Допълнителните разпоредби — буква „б“ за обратното изкупуване от колективни инвестиционни схеми и буква „в“ за обратното изкупуване от национални инвестиционни фондове, допуснати за публично предлагане в страната. За лица от ЕС/ЕИП — чл. 37, ал. 7; за лица от трети държави — чл. 37, ал. 1, т. 12 и чл. 46, ал. 1 от ЗДДФЛ.
Юридически лица: чл. 44 от ЗКПО във връзка с § 1, т. 21 от Допълнителните разпоредби (същите букви „б“ и „в“); за данъка при източника — чл. 196 от ЗКПО.
Национален договорен фонд „Тренд Бондс“ е национален договорен фонд — един от видовете национални инвестиционни фондове по чл. 171, ал. 1 от ЗДКИСДПКИ — и попада в обхвата на буква „в“.

Информацията е обща, към настоящия момент, и не е данъчна консултация — при конкретен случай се обърнете към данъчен консултант.

Кой пази парите на фонда?
Активите се съхраняват в банка депозитар („Юробанк България“ АД) — отделно от имуществото на управляващото дружество, под надзора на КФН.
Как следя инвестицията си?
Котировките се обявяват на сайта всеки работен ден с дата на валидност; месечно публикуваме и обобщена информация за всеки фонд.